反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》《证券公司反洗钱工作指引》等规定采取相关措施的行为。

自2014年7月起，中国人民银行反洗钱部门陆续收到多家银行报送的关于“钰诚系”公司及相关个人的可疑交易报告。经调查，人民银行反洗钱部门发现与钰诚融资租赁有限公司相关的多个账户之间资金往来密切，且与钰诚集团旗下的金易融（北京）网络科技有限公司（e租宝）、上海钰申金融信息服务有限公司之间呈上下游交易关系，资金交易行为与单位经营背景、个人身份信息不相符，遂将相关线索通报公安部门。公安部门经侦查发现，丁某等人利用多家“钰诚系”公司及“e租宝”网络金融平台、芝麻金融平台等，以转让融资租赁项目债权为名，编造虚假融资租赁项目，并通过电视、网络等公共媒体向社会公众进行利诱性宣传，进而通过金融平台实施非法集资。至案发，其集资金额逾700亿元。截至2017年3月，公安部门已抓获犯罪嫌疑人200余名，其中71人分别以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪被移交检察院起诉。

作为现代社会资金融通的主渠道，金融不仅是现代经济的核心，也是洗钱的高发地带和核心环节。其中，证券市场因参与者众多、流动性高、交易规模大、供求关系瞬息万变、价格形成机制复杂、交易品种多样、交易方式先进等特性，日益成为洗钱高风险领域。投资者应当提高警惕，避免被所谓的“厚利”“高息”所诱惑，落入洗钱甚至诈骗的陷阱。